Diagnóstico Financeiro

1 Identificação

Nome completo *

CPF *

Data de nascimento *

WhatsApp *

E-mail *

Profissão / Ocupação

Tipo de vínculo

CLT

MEI

Autônomo

Empresário

Servidor público

Aposentado

Outros

Cliente desde

Data da primeira reunião

Estado civil

Solteiro(a)

Casado(a) / União estável

Divorciado(a)

Viúvo(a)

2 Família

Membros da família

Pilares financeiros da família (selecione todos que contribuem)

👨‍👩‍👧 Pais / família de origem

🏢 Negócio próprio

📈 Investimentos

🌴 Aposentadoria / pensão

🏘️ Aluguel de imóveis

Outro

3 Endereço

CEP

Logradouro

Número

Complemento

Bairro

Cidade

UF

Situação de moradia

🏠 Própria quitada

🏦 Própria financiada

🔑 Alugada

🤝 Cedida / familiar

O valor entra em Moradia, no bloco de despesas. Aqui só a situação — ela muda o cálculo de proteção e abre estratégias (consórcio para quitar financiamento, home equity).

Situação pós-divórcio

Paga pensão alimentícia?

Sim

Não

Recebe pensão alimentícia?

Sim

Não

Filhos sob guarda ou visita

Baseado nos membros da família já cadastrados. Adicione dados específicos abaixo.

✦ Como você se relaciona com dinheiro?

Perguntas rápidas para personalizar sua análise. Sem respostas certas ou erradas.

Como você se sente quando pensa em finanças?

😌 Tranquilo — tenho controle

😰 Ansioso — me preocupa muito

🙈 Evito pensar nisso

💪 Motivado — gosto de cuidar

Quem toma as decisões financeiras em casa?

Eu sozinho(a)

Eu e meu cônjuge juntos

Meu cônjuge decide

Ainda não temos organização

Já teve experiência ruim com seguro ou banco?

Não, nunca

Sim — sinistro negado

Sim — produto que não serviu

Sim — problema com banco

Qual seu maior sonho financeiro nos próximos 5 anos?

🏠 Casa / imóvel

🌴 Aposentadoria tranquila

🎓 Educação dos filhos

✈️ Viagem dos sonhos

🚀 Abrir negócio

💳 Quitar dívidas

📈 Investir mais

O que mais te preocupa financeiramente hoje?

✦ Os três principais objetivos obrigatório 0 de 3

O que este cliente quer resolver? Escolha exatamente 3.

Reduzir custo do plano

Proteger minha família

Comprar imóvel

Organizar reserva

Planejar aposentadoria

Proteger patrimônio

Organizar finanças

É daqui que sai o estudo e é isto que o cliente lê primeiro no relatório. Sem os três, o diagnóstico não salva.

4 Renda e distribuição

Renda bruta mensal (R$)

Renda líquida mensal (R$)

Declara imposto de renda?

Sim — desconto simplificado

Sim — deduções completas

Não declaro

Não sei

Possui renda passiva? (aluguéis, dividendos, etc.)

Não tenho

Sim

Necessidades (moradia, alimentação, contas) Ideal: até 50%

Qualidade de vida (lazer, assinaturas, estilo) Ideal: até 30%

Poupa / investe por mês Ideal: ao menos 20%

4b Dívidas e passivos

Tem financiamento imobiliário ativo?

Sim

Não

Financiamento imobiliário

Saldo devedor (R$)

Parcela mensal (R$)

Prazo restante (meses)

Tem financiamento de veículo?

Sim

Não

Tem dívidas de cartão, cheque especial ou empréstimo?

Sim

Não

5 Reserva de emergência

Sim

Não

Estou construindo

5b Investimentos

Tem investimentos além da previdência?

Não tenho

Sim — pouco (até R$ 50k)

Sim — médio (R$ 50k–500k)

Sim — significativo (acima de R$ 500k)

Perfil de investidor

Como você se sente em relação a risco?

🛡️ Conservador — prefiro segurança

⚖️ Moderado — aceito algum risco

🚀 Arrojado — busco crescimento

Está satisfeito com seus investimentos?

Sim

Não

Não sei avaliar

Tem assessor ou gestor de investimentos?

Sim

Não

6 Patrimônio e planejamento sucessório

Possui imóveis em seu nome?

Sim

Não

Outros bens — veículos, empresa, investimentos (R$)

Testamento / planejamento sucessório?

Sim, já tenho

Não

Em andamento

Observações — planejamento sucessório

6b Aposentadoria

Idade desejada para se aposentar

Padrão de vida desejado

Menor que o atual

Igual ao atual

Maior — mais liberdade

O que já tem para a aposentadoria

INSS — situação atual

Contribuo ativamente

Contribuo, mas não conto

Contribuí, mas parei

Nunca contribuí

Tem benefício de previdência pelo empregador?

Sim

Não

Renda passiva esperada na aposentadoria (R$/mês)

Tem previsão de receber herança?

Sim, provável

Talvez

Não

7 Saúde

Situação do plano de saúde

Individual

Individual + dependentes

PME — empresa própria

Benefício da empresa

Não tenho

8 Seguro de vida

Possui seguro de vida?

Sim, sei o valor

Sim, sem detalhes

Não tenho

Dados do seguro atual

Seguradora

Prêmio mensal (R$)

Cobertura (capital segurado R$)

Apólice de vida

Clique para anexarApólice atual (PDF ou imagem)

Fumante?

Não

Sim

Dados físicos (análise de risco de vida)

Peso (kg)

Altura (cm)

Pratica esporte de risco?

Não

Sim

Qual esporte?

Moto

Aviação / Paraquedismo

Mergulho

Alpinismo / Escalada

Artes marciais

Automobilismo

Outro

9 Previdência

Sim — PGBL/VGBL

Fundo de pensão

Só INSS

Não tenho

Dados da previdência atual

Instituição

Contribuição mensal (R$)

Saldo acumulado (R$)

Extrato / proposta

Clique para anexarExtrato de saldo ou proposta atual

10 Consórcio

Possui consórcio ativo hoje?

Sim

Não

Tem interesse em adquirir consórcio?

🏠 Imóvel

🚗 Veículo

🔧 Reforma

🛠 Serviços

Não por ora

11 Seguro residencial

Tipo de imóvel

Casa

Apartamento

Não se aplica

Dados do imóvel

Proprietário ou inquilino?

Proprietário

Inquilino

UF do imóvel

Coberturas de interesse

Incêndio / Explosão

Roubo / Furto

Responsabilidade civil

Danos elétricos

Alagamento

Já tem seguro residencial?

Sim

Não

Seguro atual

Seguradora

Prêmio anual (R$)

Apólice residencial

Clique para anexarApólice atual

12 Observações

Observações livres

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