Diagnóstico Financeiro

✦ Como você se relaciona com dinheiro?

Perguntas rápidas para personalizar sua análise. Sem respostas certas ou erradas.

Como você se sente quando pensa em finanças?

😌 Tranquilo — tenho controle

😰 Ansioso — me preocupa muito

🙈 Evito pensar nisso

💪 Motivado — gosto de cuidar

Quem toma as decisões financeiras em casa?

Eu sozinho(a)

Eu e meu cônjuge juntos

Meu cônjuge decide

Ainda não temos organização

Já teve experiência ruim com seguro ou banco?

Não, nunca

Sim — sinistro negado

Sim — produto que não serviu

Sim — problema com banco

Qual seu maior sonho financeiro nos próximos 5 anos?

🏠 Casa / imóvel

🌴 Aposentadoria tranquila

🎓 Educação dos filhos

✈️ Viagem dos sonhos

🚀 Abrir negócio

💳 Quitar dívidas

📈 Investir mais

O que mais te preocupa financeiramente hoje?

1 Identificação

Nome completo *

CPF *

Data de nascimento *

WhatsApp *

E-mail *

Profissão / Ocupação

Regime de trabalho

Cliente desde

Data da primeira reunião

Estado civil

Solteiro(a)

Casado(a) / União estável

Divorciado(a)

Viúvo(a)

2 Endereço

CEP

Logradouro

Número

Complemento

Bairro

UF

Cidade

3 Família

Membros da família

Pilar financeiro da família

Eu sozinho(a)

Eu e cônjuge

Cônjuge principalmente

Pais / família de origem

Negócio próprio

Renda de investimentos

Aposentadoria / pensão

4 Renda e distribuição

Renda bruta mensal (R$)

Renda líquida mensal (R$)

Declara imposto de renda?

Sim — desconto simplificado

Sim — deduções completas

Não declaro

Não sei

Necessidades (moradia, alimentação, contas) Ideal: até 50%

Qualidade de vida (lazer, assinaturas, estilo) Ideal: até 30%

Poupa / investe por mês Ideal: ao menos 20%

4b Dívidas e passivos

Tem financiamento imobiliário ativo?

Sim

Não

Financiamento imobiliário

Saldo devedor (R$)

Parcela mensal (R$)

Prazo restante (meses)

Tem financiamento de veículo?

Sim

Não

Financiamento de veículo

Parcela mensal (R$)

Prazo restante (meses)

Tem dívidas de cartão, cheque especial ou empréstimo?

Sim

Não

Dívidas de alto custo

Valor total (R$)

Parcela mensal (R$)

5 Reserva de emergência

Sim

Não

Estou construindo

5b Investimentos

Tem investimentos além da previdência?

Não tenho

Sim — pouco (até R$ 50k)

Sim — médio (R$ 50k–500k)

Sim — significativo (acima de R$ 500k)

Perfil de investidor

Como você se sente em relação a risco?

🛡️ Conservador — prefiro segurança

⚖️ Moderado — aceito algum risco

🚀 Arrojado — busco crescimento

Está satisfeito com seus investimentos?

Sim

Não

Não sei avaliar

Tem assessor ou gestor de investimentos?

Sim

Não

6 Patrimônio e inventário

Possui imóveis em seu nome?

Sim

Não

Outros bens — veículos, empresa, investimentos (R$)

Testamento / planejamento sucessório?

Sim, já tenho

Não

Em andamento

6b Aposentadoria

Idade desejada para se aposentar

Padrão de vida desejado na aposentadoria

Menor — reduzo gastos

Igual ao atual

Maior — quero mais liberdade

Já contribuiu para o INSS?

Sim, contribuo atualmente

Sim, mas parei

Nunca contribuí

Tem previsão de receber herança?

Sim, provável

Talvez

Não

Tem benefício de previdência pelo empregador?

Sim

Não

Previdência do empregador

Contribuição empresa (R$)

Saldo acumulado (R$)

7 Saúde

Plano de saúde atual

Individual

Empresarial

Familiar

Não tenho

Dados do plano atual

Operadora

Valor mensal (R$)

Número de vidas

Cobertura

Enfermaria

Apartamento

Principal insatisfação

Apólice / Fatura analítica

Clique para anexarApólice, fatura analítica, proposta (PDF, imagem, Excel)

Hospitais de preferência

Laboratório de preferência (se fizer questão)

8 Seguro de vida

Possui seguro de vida?

Sim, sei o valor

Sim, sem detalhes

Não tenho

Dados do seguro atual

Seguradora

Prêmio mensal (R$)

Cobertura (capital segurado R$)

Apólice de vida

Clique para anexarApólice atual (PDF ou imagem)

Fumante?

Não

Sim

Pratica esporte de risco?

Não

Sim

9 Previdência

Sim — PGBL/VGBL

Fundo de pensão

Só INSS

Não tenho

Dados da previdência atual

Instituição

Contribuição mensal (R$)

Saldo acumulado (R$)

Extrato / proposta

Clique para anexarExtrato de saldo ou proposta atual

10 Consórcio

Tem objetivo de aquisição nos próximos 36 meses?

Imóvel

Veículo

Reforma

Serviços

Não por ora

Dados do consórcio

Valor do bem (R$)

Prazo desejado (meses)

Entrada disponível (R$)

Já tem consórcio ativo?

Sim

Não

Consórcio atual

Administradora

Parcela mensal (R$)

Extrato do consórcio

Clique para anexarExtrato do grupo

11 Seguro residencial

Tipo de imóvel

Casa

Apartamento

Não se aplica

Dados do imóvel

Proprietário ou inquilino?

Proprietário

Inquilino

UF do imóvel

Coberturas de interesse

Incêndio / Explosão

Roubo / Furto

Responsabilidade civil

Danos elétricos

Alagamento

Já tem seguro residencial?

Sim

Não

Seguro atual

Seguradora

Prêmio anual (R$)

Apólice residencial

Clique para anexarApólice atual

12 Objetivos e observações

Prioridades (até 3)

Reduzir custo do plano

Proteger minha família

Comprar imóvel

Organizar reserva

Planejar aposentadoria

Proteger patrimônio

Organizar finanças

Observações livres

Onde vocêestá agora.

Onde você
está agora.